Risiko-Übersicht
Ungeklärte GwG-Risiken können erhebliche Folgen haben
Eine verspätete Einordnung kann zu unvollständigen Dossiers, fehlenden Kontrollen und kostspieligen Nacharbeiten führen. Prüfen Sie typische Warnsignale, bevor ein Mandat, eine Zahlung oder eine externe Kontrolle Zeitdruck erzeugt.
Typische Warnsignale
- Sie verwalten oder bewegen Werte für DritteAuch wenn Sie sich primär als Beratung, Vermittlung oder Administration verstehen.
- Sie gründen, führen oder domizilieren RechtseinheitenDie konkrete Rolle und der Umfang der Mitwirkung können relevant werden.
- Sie begleiten Grundstücks- oder ZahlungsverkehrBesonders dann, wenn Sie an Abwicklung, Preis, Zahlung oder Gegenpartei mitwirken.
- Sie können nicht klar sagen, wer den Kunden prüftUnklare Zuständigkeit ist selbst ein organisatorisches Warnsignal.
- Ihre Prozesse beruhen auf EinzelfallwissenWenn Dossiers, Risikoentscheid und Aktualisierung nicht nachvollziehbar dokumentiert sind.
Warum Warnsignale dokumentiert geklärt werden sollten
Ein einzelnes Warnsignal begründet noch keine abschliessende Unterstellung. Bleibt es ungeklärt, fehlt jedoch im Ernstfall der Nachweis, dass der Sachverhalt rechtzeitig und sorgfältig beurteilt wurde.
Risiken entstehen selten durch ein einzelnes Signal
Ein ausländischer Bezug, eine komplexe Struktur oder Zeitdruck sind für sich allein noch kein Beweis für Geldwäscherei. Kritisch wird die Kombination: unklare wirtschaftliche Berechtigung, wechselnde Erklärungen, unnötige Zwischengesellschaften, Drittzahlungen und Widerstand gegen übliche Nachweise. Legen Sie fest, welche Kombinationen zu einer vertieften Abklärung und welche zu einer internen Eskalation führen.
Offizielle Typologien und Jahresberichte der MROS helfen, reale Muster zu verstehen.