Vue d’ensemble des risques
Des risques LBA non clarifiés peuvent avoir des conséquences importantes
Une évaluation tardive peut conduire à des dossiers incomplets, à des contrôles manquants et à un assainissement coûteux. Examinez les signaux avant qu’un mandat, un paiement ou un contrôle externe n’impose des délais serrés.
Signaux fréquents
- Vous gérez des valeurs pour des tiersMême si la prestation est décrite comme conseil, mise en relation ou administration.
- Vous créez ou domiciliez des entitésLe rôle concret et l’ampleur de la participation peuvent compter.
- Vous accompagnez des opérations immobilières ou de paiementEn particulier si vous participez à l’exécution, au prix ou au paiement.
- Personne ne sait qui vérifie le clientUne responsabilité floue est déjà un signal organisationnel.
- Les processus reposent sur la mémoireLes dossiers et décisions de risque ne sont pas documentés de manière constante.
Pourquoi les signaux doivent faire l’objet d’un examen documenté
Un signal isolé ne constitue pas une décision juridique définitive. S’il reste sans clarification, l’organisation peut toutefois être incapable de démontrer que les faits ont été examinés avec soin et en temps utile.
Le risque résulte souvent d’une combinaison
Un lien étranger, la complexité ou l’urgence ne prouvent rien isolément. Une propriété peu claire, des explications changeantes, des sociétés inutiles, des paiements de tiers et le refus de produire des preuves sont plus préoccupants lorsqu’ils se cumulent. Les publications MROS présentent des schémas réels.